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Administradores sabem o valor de gerir um negócio quando se tem um fluxo de caixa positivo a seu favor. Para otimizar este caixa, no entanto, é necessário encontrar o equilíbrio entre diversos fatores, como precificação, custos de fornecedores, estrutura de capital e políticas de capital de giro.
Quando um destes pilares se desequilibra, a empresa pode não dispor de recurso suficiente para operar. Neste contexto, surge uma das ferramentas mais eficazes para análise financeira, chamada ciclo de conversão de caixa. Neste artigo, separamos algumas dicas para otimizar o ciclo de caixa da empresa para uma melhor liquidez do negócio. Continue conosco até o final e saiba quais são elas.
Afinal, o que é ciclo de caixa?
Ciclo de conversão de caixa é o nome dado à quantidade de dias durante os quais uma empresa necessita financiar sua operação do momento em que paga seus fornecedores até a hora de receber os pagamentos de seus clientes.
Assim, o ciclo de caixa funciona como um indicador de liquidez, pois evidencia a facilidade com que um produto inacabado se transforma em dinheiro. Portanto, quanto mais curto o período, menos caixa imobilizado em estoque ou contas a receber.
Como é realizado o cálculo do ciclo de caixa?
De modo simplificado, o ciclo de caixa pode ser calculado da seguinte forma:
Ciclo de caixa = Prazo Médio de Estocagem (PME) + Prazo Médio de Recebimento (PMR) – Prazo Médio de Pagamento (PMP).
Sendo que o PME indica o número de dias que um produto fica estocado, da entrada no inventário até a venda. Já PMR e PMG se referem, respectivamente, à quantidade de dias necessários para receber o pagamento dos clientes e para efetuar o pagamento a fornecedores.
Qual a importância do ciclo de caixa?
Calcular o ciclo de caixa ajuda a determinar se sua empresa terá capital suficiente para manter suas operações e, especialmente, antecipar a necessidade por levantamento de capital próprio ou de recursos de terceiros. O ciclo de caixa também poderá servir como um indicador útil na hora de redigir suas políticas de contas a pagar e a receber.
Dicas para otimizar o ciclo de caixa
Agora que você já conhece mais sobre o ciclo de caixa, confira abaixo algumas dicas que vão te auxiliar a otimizá-lo.
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Reduza o prazo de estoque
Quando se trata de desenvolver estratégias para otimizar o ciclo de caixa da empresa, um dos primeiros passos é reduzir o seu prazo médio de estoque. Para isso, é necessário estabelecer melhorias em relação ao processo de compra e produção.
A principal finalidade é determinar volumes, atentando-se à previsão de todas as demandas e, logo, reduzir o nível de estoque da empresa. Consequentemente, o gestor consegue diminuir a quantidade de pagamentos aos fornecedores e liberar em menos tempo o que foi produzido, antecipando o fluxo de recebimentos.
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Estabeleça uma política de compras
O gerenciamento eficiente de aquisições e compras permite que sua empresa alcance uma redução de custos ao adquirir itens, serviços e contratos. Por isso, uma estratégia importante é estabelecer uma política de compras que estabeleça critérios favoráveis para o seu ciclo financeiro. Além disso, estude ampliar sua gama de fornecedores a fim de ter uma maior base comparativa durante as negociações, extraindo delas as condições mais vantajosas em termos de preço e prazo de pagamento.
Tendo em vista que a habilidade de negociação é uma competência indispensável para quem atua diretamente com fornecedores, avalie investir na qualificação do seu time de compras sobre este tema. Profissionais capacitados transformam negociações em relações de ganha-ganha, trazendo resultados produtivos e duradouros para ambos os lados.
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Antecipe os recebíveis do negócio
O segredo em otimizar o ciclo de caixa está em gerenciar os prazos de pagamento a fornecedores e recebimento dos pagamentos de forma que beneficie sua operação.
Grandes empresas, em geral, dispõem de elevado poder de negociação, aplicando prazos de pagamento a fornecedores e recebimentos de clientes sempre favoráveis ao seu próprio caixa. Mas, sabe-se que essa não é a realidade da maioria dos negócios. Para garantir um diferencial competitivo, muitas acabam formando estoque a crédito e financiando as vendas a prazos incompatíveis com o fluxo de caixa ideal.
Para elas, a antecipação de notas fiscais e de títulos a performar se apresenta como uma forma segura para injetar dinheiro no caixa sem retirar o benefício do faturamento a prazo concedido aos seus clientes. Por outro lado, adiantar os recebíveis também possibilita melhorar a negociação com fornecedores essenciais, já que a compra de matéria-prima e insumos pode ser feita à vista.
Portanto, se você busca um solução financeira para dispor de dinheiro em intervalos regulares, fabricando mais e vendendo mais, solicite o atendimento a um de nossos especialistas para conhecer as modalidades de antecipação de recebíveis que a Taipa oferece.
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