8 razões para antecipar os recebíveis do seu negócio

Não é mais um segredo que gerenciar o fluxo de caixa com eficácia é crucial para a saúde financeira e a sustentabilidade de longo prazo de uma empresa. Contudo, são diversos os desafios que permeiam a tarefa de controlar o caixa de maneira eficiente. Neste artigo, listamos 8 razões para antecipar os recebíveis do seu negócio e ajudar sua empresa a otimizar a gestão do capital. Continue a leitura!

Desafios na gestão do fluxo de caixa

Existem vários desafios comuns que as empresas enfrentam ao tentar manter um controle eficiente sobre seu caixa. A começar pela variabilidade de receitas e despesas. A incerteza nos fluxos de entrada e saída pode tornar difícil prever quando e quanto dinheiro estará disponível. Este é uma realidade frequente em negócios baseados especialmente em vendas sazonais ou contratos irregulares, levando a flutuações significativas.

Some-se a isso a discrepância entre os prazos de pagamento a fornecedores e de recebimento de clientes. Quando os prazos de pagamento são curtos e os de recebimento longos, o gestor enfrenta o temido descompasso financeiro, que afeta significativamente o caixa disponível e coloca em risco a operação. A lista de desafios, entretanto, se estende ainda mais:

Controle de estoque: manter um equilíbrio adequado no estoque é importante para evitar o excesso de capital de giro sendo amarrado em produtos não vendidos ou falta de produtos para atender à demanda.

Gestão de contas a receber: receber pagamentos atrasados de clientes pode criar lacunas no fluxo de caixa, impactando a capacidade de pagar contas ou investir em oportunidades de crescimento.

Despesas imprevistas: gastos não planejados, como reparos de equipamentos, multas ou despesas legais, podem afetar negativamente o caixa.

Flutuações cambiais: empresas que realizam negócios internacionais estão expostas a riscos cambiais que podem afetar o valor do caixa.

Ciclo de vendas longo: em setores com ciclos de vendas longos, como da construção civil ou manufatura, a conversão de investimentos em receita pode levar muito tempo, tornando essencial um planejamento cuidadoso.

Recessões econômicas: mudanças econômicas globais, como recessões ou guerras, podem afetar significativamente a capacidade de uma empresa de gerar caixa.

Fato é que não otimizar a gestão do capital de giro pode resultar em dinheiro desnecessariamente retido em estoque, contas a receber ou contas a pagar.

Para enfrentar esses desafios, as empresas devem adotar estratégias de gerenciamento financeiro, como estabelecer orçamentos, acompanhar constantemente o fluxo de caixa, negociar prazos com fornecedores e implementar políticas consistentes de crédito para os clientes. Além disso, é aconselhável diversificar as fontes de receita e manter reservas financeiras para situações emergenciais.

8 razões para otimizar o fluxo de caixa com a antecipação de recebíveis

A antecipação de recebíveis pode ser uma solução eficaz para diversificar a fonte de receita, já que pode ajudar a manter o caixa equilibrado e superar alguns dos desafios mencionados anteriormente. A modalidade é um processo pelo qual uma empresa vende seus créditos futuros, provenientes de notas fiscais ou contratos, a uma instituição financeira ou a um fundo de investimento em direitos creditórios, como a Taipa FIDC. Essa prática, regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), permite que a empresa antecipe o recebimento desses valores antes do prazo originalmente estabelecido. Isso pode ser particularmente benéfico em diversas situações, como:

1. Melhoria na disponibilidade de recursos: antecipar o recebimento de valores proporciona um fluxo de caixa imediato, o que é especialmente útil quando as empresas enfrentam atrasos nos pagamentos de clientes ou precisam de dinheiro para cobrir despesas urgentes.
2. Flexibilidade financeira: antecipar os recebíveis permite que a empresa tenha acesso rápido a fundos, os quais podem ser utilizados para pagar fornecedores, financiar projetos ou aproveitar oportunidades de crescimento sem depender exclusivamente de empréstimos bancários tradicionais.
3. Redução dos custos financeiros: em muitos casos, os custos associados à antecipação de recebíveis podem ser menores do que os custos de empréstimos tradicionais, visto que, na Taipa, as operações são isentas de TAC e IOF.
4. Melhoria no gerenciamento de fluxo de caixa: ao antecipar recebíveis de forma consistente, a empresa pode planejar com mais precisão e gerenciar seu fluxo de caixa de maneira mais eficaz, minimizando aquelas surpresas financeiras desagradáveis.
5. Maior segurança na gestão de estoque: o fluxo de caixa previsível facilita a gestão de estoque, garantindo que a disponibilidade de capital para compra de mercadorias ou matéria-prima, sem excessos ou escassez.
6. Pagamento de fornecedores: a antecipação de recebíveis permite que a empresa negocie prazos de pagamento mais favoráveis com fornecedores, já que tem maior previsibilidade sobre quando poderá efetuar os repasses.
7. Redução do estresse financeiro: ao eliminar a incerteza em torno dos recebíveis e garantir que haja dinheiro disponível para operar, as empresas acabam por reduzir o estresse financeiro e se concentrar mais em suas operações e estratégias de crescimento.
8. Maior foco no core business: com a segurança de um fluxo de caixa previsível, as empresas podem se concentrar mais em suas atividades principais, inovação e no atendimento às necessidades dos clientes, e menos com questões financeiras urgentes.

Em resumo, a compreensão da antecipação de recebíveis e a capacidade de utilizá-la de forma eficaz são ferramentas valiosas para a gestão financeira de uma empresa. Ela oferece segurança financeira, flexibilidade e a capacidade de se adaptar a diferentes cenários econômicos, garantindo que a empresa possa enfrentar desafios e aproveitar oportunidades de maneira mais eficaz.

Por que antecipar os recebíveis com a Taipa?

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• Antecipe contratos com os órgãos da administração direta e indireta, como autarquias, fundações e empresas estatais;
• Injete recursos financeiros no seu caixa através da negociação de títulos de crédito distintos;
• Antecipe recebíveis de sacados que somente pagam por depósito e/ou não pagam boletos de terceiros;
• Opere contratos sem restrição de concentração de valores por sacado;
• Reduza os custos de suas operações com isenção de TAC e IOF;
• Liberação de crédito no mesmo dia para clientes com limite pré-aprovado nos últimos 12 meses.

Assim, ao antecipar o recebimento dos valores, as empresas ganham acesso a recursos imediatos, reduzem riscos financeiros e obtêm flexibilidade financeira. Assim, a antecipação de recebíveis pode ser um instrumento valioso para empresas que buscam fortalecer sua posição no mercado e alcançar um crescimento sustentável.

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