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A antecipação de recebíveis é uma solução financeira cada vez mais relevante para empresas que buscam equilibrar seu fluxo de caixa e garantir recursos para o crescimento com a tão almejada liquidez. Neste artigo, vamos explorar o que é a antecipação de recebíveis, as modalidades que a Taipa oferece, suas vantagens e como operar conosco. Continue a leitura e saiba mais!
O que é antecipação de recebíveis?
Se a expressão ‘antecipação de recebíveis’ ainda não lhe é familiar, explicamos: trata-se de uma modalidade de crédito que permite que uma empresa adiante suas receitas futuras, recebendo o valor de suas vendas a prazo de forma antecipada. Isso é feito através de uma instituição financeira chamada de Fundo de Investimento em Direitos Creditórios, ou FIDC. Os FIDCs no Brasil são regulados pela CVM, Comissão de Valores Mobiliários, e são eles quem compram os direitos de recebimento das vendas. Em outras palavras, sua empresa vende os recebíveis — como duplicatas e cheques, por exemplo — mediante uma taxa e, em troca, obtém liquidez imediata.
Tipos de antecipação de recebíveis
Aqui na Taipa, uma das mais experientes empresas no mercado de antecipação de recebíveis, oferecemos diversas opções de soluções. São elas:
Antecipação de Recebíveis a Performar (fomento mercantil): ideal para contratos e pedidos de compra, especialmente para empresas que prestam serviço à administração pública, fundações e empresas estatais. Nesta operação, a empresa pode antecipar os recebíveis de um contrato com eventos de medição previstos ou de pedidos de compra.
Antecipação de Recebíveis de Títulos Performados: abrange notas fiscais, duplicatas e boletos. Nesta modalidade, o FIDC paga antecipadamente ao vendedor o valor do título decrescidos os juros e recebe, posteriormente, o pagamento do comprador.
Recebíveis de Vendas de Exportação: focado em empresas que necessitam antecipar os valores das suas exportações. Com lastro de operações financeiras baseadas nos documentos típicos de exportação, como a Invoice, por exemplo, a Taipa consegue realizar a antecipação desse recebível, uma vez que a mercadoria já possua o conhecimento de embarque.
Operação personalizada: moldada de acordo com as peculiaridades do ciclo financeiro do negócio, bem como especificidades do mercado em que a empresa atua, a Taipa desenha uma operação financeira sob medida.
Quando utilizar a antecipação de recebíveis?
A antecipação de recebíveis pode ser uma solução vantajosa em situações, como:
Necessidade imediata de capital de giro: quando a empresa enfrenta dificuldades de fluxo de caixa, como descompasso nas entradas e saídas de dinheiro, a antecipação de recebíveis pode fornecer o capital necessário para manter as operações diárias.
Oportunidades de negócios: para aproveitar oportunidades de mercado que exigem um investimento imediato, como viabilização de novos projetos, aquisição de maquinário ou negociação de contratos com fornecedores.
Seja para financiar o crescimento ou manter as operações em dia, a antecipação de recebíveis é uma ferramenta valiosa para garantir que a falta de recursos imediatos não atrapalhe os negócios.
Razões para antecipar os recebíveis com a Taipa
A antecipação de recebíveis pode ser uma solução eficaz para diversificar a fonte de receita, já que pode ajudar a manter o caixa equilibrado e superar alguns dos desafios mencionados anteriormente. Essa prática pode ser particularmente benéfica em situações como:
- Melhoria na disponibilidade de recursos: antecipar o recebimento de valores proporciona um fluxo de caixa imediato, o que é especialmente útil quando as empresas enfrentam atrasos nos pagamentos de clientes ou precisam de dinheiro para cobrir despesas urgentes.
- Flexibilidade financeira: antecipar os recebíveis permite que a empresa tenha acesso rápido a fundos, os quais podem ser utilizados para pagar fornecedores, financiar projetos ou aproveitar oportunidades de crescimento sem depender exclusivamente de empréstimos bancários tradicionais.
- Redução dos custos financeiros: em muitos casos, os custos associados à antecipação de recebíveis podem ser menores do que os custos de empréstimos tradicionais, visto que, na Taipa, as operações são isentas de TAC e IOF.
- Melhoria no gerenciamento de fluxo de caixa: ao antecipar recebíveis de forma consistente, a empresa pode planejar com mais precisão e gerenciar seu fluxo de caixa de maneira mais eficaz, minimizando surpresas financeiras desagradáveis.
- Maior segurança na gestão de estoque: o fluxo de caixa previsível facilita a gestão de estoque, garantindo que a disponibilidade de capital para compra de mercadorias ou matéria-prima, sem excessos ou escassez.
- Pagamento de fornecedores: a antecipação de recebíveis permite que a empresa negocie prazos de pagamento mais favoráveis com fornecedores, já que tem maior previsibilidade sobre quando poderá efetuar os repasses.
- Redução do estresse financeiro: ao eliminar a incerteza em torno dos recebíveis e garantir que haja dinheiro disponível para operar, as empresas acabam por reduzir o estresse financeiro e se concentrar mais em suas operações e estratégias de crescimento.
- Maior foco no core business: com a segurança de um fluxo de caixa previsível, as empresas podem se concentrar mais em suas atividades principais, inovação e no atendimento às necessidades dos clientes, e menos com questões financeiras urgentes.
Em resumo, a compreensão da antecipação de recebíveis e a capacidade de utilizá-la de forma eficaz são ferramentas valiosas para a gestão financeira de uma empresa. Ela oferece segurança financeira, flexibilidade e a capacidade de se adaptar a diferentes cenários econômicos, garantindo que a empresa possa enfrentar desafios e aproveitar oportunidades de maneira mais eficaz.
Como realizar a antecipação de recebíveis com a Taipa?
Se você decidiu que a antecipação de recebíveis é a melhor opção para seu negócio, mas ainda não sabe por onde começar, nós preparamos uma linha do tempo que detalha as etapas do processo com a Taipa. Confira a seguir!
- O primeiro passo para antecipar os recebíveis com a Taipa é entrar em contato com nossos especialistas.
- Eles irão lhe orientar sobre o pleito de crédito e a documentação necessária para abertura de cadastro.
- Em seguida, nossa equipe de Crédito e Cadastro realiza o cadastro da documentação e análise do crédito.
- Finalizada a etapa de análise, você recebe o link para assinatura eletrônica do contrato.
- Após a liberação do fundo, sua empresa já está pronta para operar, com recursos disponíveis em conta em até 24h úteis.
Por que escolher a Taipa para adiantar os recebíveis do seu negócio?
Escolher a Taipa para antecipar os recebíveis do seu negócio traz uma série de vantagens cruciais para garantir a saúde financeira e o crescimento da sua empresa. Veja abaixo os principais motivos pelos quais centenas de empresas confiam na Taipa:
Suporte especializado: contamos com uma equipe de especialistas pronta para auxiliar no diagnóstico das necessidades do dia a dia do seu negócio e propor soluções estratégicas e personalizadas.
Antecipação de contratos públicos: somos pioneiras na antecipação de contratos com órgãos da administração direta e indireta, como autarquias, fundações e empresas estatais.
Diversificação de títulos: injete recursos financeiros no seu caixa através da negociação de títulos de crédito distintos, proporcionando maior flexibilidade nas suas operações.
Flexibilidade nos recebíveis: antecipe recebíveis de sacados que somente pagam por depósito ou que não pagam boletos de terceiros, ampliando suas possibilidades de financiamento.
Liberdade financeira: opere com contratos sem restrição de concentração de valores por sacado, permitindo maior liberdade financeira.
Redução de custos: aproveite a isenção de custos adicionais como TAC e IOF, reduzindo expressivamente os custos das suas operações.
Rapidez na liberação de crédito: para clientes com limites aprovados nos últimos 12 meses, oferecemos a liberação de crédito no mesmo dia, garantindo agilidade e eficiência nas suas operações.
Ao antecipar o recebimento dos seus valores, sua empresa não apenas acessa recursos imediatos como também reduz os riscos financeiros e adquire a flexibilidade necessária para enfrentar os desafios do mercado. A Taipa é sua parceira ideal para fortalecer a posição do seu negócio e alcançar um crescimento sustentável. Aproveite estas vantagens e potencialize o sucesso da sua empresa optando pela antecipação de recebíveis com a Taipa.
Agora que você entendeu um pouco mais sobre o assunto, saiba que você pode solicitar atendimento personalizado aos nossos especialistas, preparados para identificar a operação mais adequada conforme o perfil da sua empresa. Contate um de nossos agentes agora mesmo clicando aqui.