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A gestão eficiente do fluxo de caixa é uma preocupação constante para as empresas, especialmente aquelas que fornecem bens e serviços para órgãos públicos. Isso porque lidar com os prazos de pagamento muitas vezes dilatados pode causar desafios significativos para o equilíbrio financeiro do negócio. Felizmente, a antecipação de recebíveis surge como uma solução valiosa para superar essa lacuna de caixa. Neste artigo, exploraremos o que é a antecipação de recebíveis, suas vantagens em relação aos empréstimos tradicionais e como a antecipação de recebíveis de contratos pode ser útil para empresas que fornecem para a administração pública e que desejam estar prontas para expandir.
Antecipação de recebíveis x empréstimos tradicionais
A antecipação de recebíveis é um processo pelo qual uma empresa vende seus créditos futuros, provenientes de contratos firmados com órgãos públicos, a uma instituição financeira ou a um fundo de investimento em direitos creditórios, como a Taipa FIDC. Essa prática, regulamentada pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), permite que a empresa antecipe o recebimento desses valores antes do prazo originalmente estabelecido.
Ao comparar a antecipação de recebíveis com os empréstimos tradicionais, é importante ressaltar algumas diferenças cruciais. Enquanto os empréstimos exigem garantias tangíveis, como imóveis ou veículos, na antecipação de recebíveis a garantia se baseia nos recebíveis provenientes dos contratos firmados com órgãos públicos.
Além disso, nos empréstimos tradicionais os pagamentos são geralmente programados em parcelas mensais ou trimestrais, com um prazo definido para quitação do débito. Na antecipação de recebíveis, a empresa recebe antecipadamente uma porcentagem do valor total dos contratos, cuja transação se encerra quando a instituição financeira recebe os valores diretamente dos órgãos públicos quando estes forem pagos.
Assim, tendo em mãos os recursos que receberia apenas no futuro, as empresas evitam que parte do seu fluxo de caixa seja abocanhado com o pagamento de parcelas de empréstimos.
Fornecer para a administração pública: desafios e oportunidades
Ser um fornecedor de órgãos públicos apresenta desafios e oportunidades bem característicos para quem atua nesse nicho. Entre as vantagens, podemos citar a estabilidade e a previsibilidade dos pagamentos, já que órgãos públicos costumam firmar contratos de longo prazo. As compras governamentais também são a porta de entrada para um amplo mercado, com alta demanda e grande variedade de projetos em diferentes setores e regiões geográficas.
Além disso, a notoriedade e a credibilidade que acompanham a prestação de serviços para o setor público podem abrir portas para novos negócios. Afinal, ser um fornecedor do setor público transmite credibilidade aos clientes e parceiros comerciais.
Contudo, há desafios enfrentados pelos fornecedores da administração pública, sendo o cronograma estendido de pagamentos um dos principais. Muitas vezes, as empresas precisam esperar meses para receber pelos serviços prestados, o que pode resultar em um desequilíbrio entre os prazos de pagamento da empresa e suas obrigações financeiras, criando pressões no fluxo de caixa.
Neste segmento, alguns contratos podem envolver ciclos de negócio mais longos, desde a participação em processos licitatórios até a entrega dos produtos ou serviços e o recebimento final. Esse período prolongado pode impactar negativamente o fluxo de caixa, exigindo uma gestão cuidadosa dos recursos financeiros da empresa.
Para lidar com esses desafios, um planejamento financeiro cuidadoso, com monitoramento e controle rigoroso do fluxo de caixa, é capaz de prever a necessidade de buscar alternativas para injeção de capital. Assim, a gestão tem tempo hábil de analisar linhas de crédito ou antecipação de recebíveis mais vantajosas, que cubram as lacunas de caixa durante os períodos de intervalo entre os pagamentos ou que permitam a empresa continuar crescendo.
Antecipação de recebíveis de contratos e pedidos formais de compra
A antecipação de recebíveis de títulos a performar se mostra uma solução eficaz para enfrentar os desafios de fluxo de caixa. Ao antecipar o recebimento dos valores devidos, a empresa ganha acesso imediato a recursos financeiros que seriam recebidos apenas no futuro. Isso permite a redução de riscos financeiros e a liberação de capital para investimentos, pagamento de fornecedores ou até mesmo para aproveitar oportunidades de crescimento.
Entre as vantagens associadas à antecipação de recebíveis para empresas fornecedoras de órgãos públicos, destacam-se:
- Melhoria do fluxo de caixa: A antecipação de recebíveis proporciona um aumento no capital de giro, permitindo que a empresa honre suas obrigações financeiras e aproveite novas oportunidades sem depender exclusivamente dos pagamentos dos órgãos públicos.
- Flexibilidade financeira: A empresa tem a flexibilidade de escolher quais contratos e recebíveis deseja antecipar, ajustando o volume de antecipações de acordo com suas necessidades específicas.
- Agilidade nos negócios: Com acesso rápido aos recursos financeiros, a empresa pode responder prontamente às demandas do mercado, investir em expansão, modernização ou adquirir novos equipamentos, aumentando sua competitividade.
Como funciona?
Na operação estruturada de títulos a performar, a empresa pode antecipar os recebíveis de um contrato com eventos de medição previstos ou de pedidos de compra.
Neste tipo de operação, a empresa antecipa uma parcela do valor do pedido de compra ou contrato baseado nas etapas de entrega acordadas.
Por que antecipar os recebíveis com a Taipa?
Receba suporte de especialistas para solucionar as necessidades do dia a dia do seu negócio;
- Antecipe contratos com os órgãos da administração direta e indireta, como autarquias, fundações e empresas estatais;
- Injete recursos financeiros no seu caixa através da negociação de títulos de crédito distintos;
- Antecipe recebíveis de sacados que somente pagam por depósito e/ou não pagam boletos de terceiros;
- Opere contratos sem restrição de concentração de valores por sacado;
- Reduza os custos de suas operações com isenção de TAC e IOF;
- Liberação de crédito no mesmo dia para clientes com limite pré-aprovado nos últimos 12 meses.
Ao antecipar o recebimento dos valores devidos pelos contratos com órgãos públicos, as empresas ganham acesso a recursos imediatos, reduzem riscos financeiros e obtêm flexibilidade financeira. Assim, a antecipação de recebíveis pode ser um instrumento valioso para empresas que buscam fortalecer sua posição no mercado e alcançar um crescimento sustentável.
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